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多家银行收百万级罚单

发表于 2019-10-25 12:59:08    阅读 2278

对银行业的严格监管仍在继续。根据《金融投资日报》的统计,截至9月26日,该行的保险和监管系统当月共发出了150次公开罚款。其中,本级银监局有59家,本级银监局有91家。值得注意的是,许多金融机构收到了数百万英镑的罚款,贷款违规仍然是银行机构受到处罚的主要原因。

商祺银行罚款121万元

根据公共信息,陕西在9月份以23张门票位列各省市之首,其次是宁夏和北京,分别发行了8张和7张门票。总的来说,当月仍有数百万罚款。其中,商祺银行Xi分行共被罚款10项,因各种违规行为被罚款121万元。根据票据信息,商祺银行Xi安分行的违法事实包括“发放贷款购买本行不良贷款和银行垫款,发放贷款承担本行风险资产”;“票据业务严重失控,违反审慎管理规则”;“未按规定缴纳抵押评估费和转移经营成本”导致陕西省银监局分别处以68万元、28万元和25万元罚款。同时,七名相关责任人受到警告和惩罚。

同期,富邦华银行和北京银行也受到了100多万元的罚款。其中,富邦华一行“非法发放固定资产投资流动资金贷款”、“部分个人严重违反贷款业务贷后管理审慎操作规则”。富邦华谊银行上海长宁支行分别因“部分个人消费贷款业务严重违反审慎经营规则”和“员工行为管理严重违反审慎经营规则”被罚款50万元和100万元。直接责任人闵迪被禁止在银行业工作3年。

但北京银行因“挪用个人消费贷款支付首付款或投资权益,个人商品房贷款违反房地产监管政策,同业通过信托渠道非法发放土地储备贷款”被北京银行保监局责令改正,罚款110万元。

违反贷款是受到惩罚的主要原因。

从9月份披露的对银行机构的罚款来看,贷款违规仍然是处罚银行机构的主要原因。其中,上海银行北京分行因“违规将大额信贷资金挪用于质押品和抵押物管理漏洞,违规向无实际资金需求的企业发放贷款,个人未经资质许可非法履行高级管理职责”被责令改正,罚款80万元。此外,国家开发银行江苏分行“越权办理委托贷款”;宁夏银行Xi安支行“发放流动性贷款信贷资金用于其他用途”;Xi安行Xi安曲江支行“贷款管理不严,内部控制不当”。工作人员调查发现没有参与私人贷款”;汇丰中国北京分行“未能落实营运资金贷款委托支付的相关规定,严重违反审慎经营规则”;浏阳农村商业银行因“非法发放贷款、制造风险”被罚款20万至55万元

“目前,银行资金进入房地产行业和‘两高一盈’行业受到限制。当银行资金无法通过正规信贷渠道进入上述行业时,一些城市商业银行会非法向同业拆借资金,如资金、信托、证券等。并通过这些渠道实现投资。”相关消息来源指出。但是,需要注意的是,非法贷款和贷款审查不严也可能影响银行资产质量,给不良资产造成一定压力。

信托保险公司也会收到罚款

除了银行机构,许多信托、保险和其他金融机构在9月份也受到了处罚。其中,信托机构陕西省国际信托有限公司因“未及时向受益人披露信息”被罚款28万元建新信托和中信信托分别负责“非法使用信托资金为房地产开发企业支付土地出让金,非法投资“四证不全”的房地产项目,非法向无二级资质的房地产开发企业提供融资”;“信托基金被房地产开发企业非法用于支付土地出让金”将受到处罚。

房地产业务违规也是信托公司今年受到处罚的主要原因之一。今年以来,监管部门共对12家信托公司罚款24笔,总额2187.36万元。其中,5家信托公司违反房地产业务规定,没收640万元。

就保险机构而言,“给予被保险人合同以外的福利”已成为一个灾区。以一家财产保险公司榆中分公司为例,从2015年4月开始承保重庆旅游汽车有限公司商用车保险和承运人责任险,截至2017年2月共收取保费378.3万元。随后,保险代理人被利用虚构的保险中介业务勒索费用,并向旅游汽车公司支付了308,500元现金。安化农业保险安化分公司和AVIC安盟财产保险公司也有相关违规行为。

此外,江苏金融租赁有限公司、梅赛德斯-奔驰汽车金融有限公司和盛银消费金融有限公司也因“以公益资产作为租赁项目非法融资”受到监管罚款。“外包活动管理存在严重缺陷”;对“银行业金融机构贷款资金管理不善造成个人贷款业务风险”违法行为,分别处以50万元、80万元、20万元罚款。

本文来源于《金融投资报告》

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